IBS Sigorta/Çiftçi IBS şirketlerin siber risk olgunluk düzeyini ölçecek poliçeleri skora göre düzenleyecek

PwC, sigortacılık öngörülen riskler sıralamasında ilk üç madde siber suç, yapay
zeka ve teknoloji olarak sıralandı. Fidye yazılımlarından yapay zekâ kaynaklı dolandırıcılıklara,
eski BT sistemlerinden yeni regülasyonlara kadar pek çok faktörün
sigorta sektörünü yeniden şekillendirdiğini belirten IBS Sigorta ve Reasürans
Brokerliği CEO'su Murat Çiftçi, IBS olarak yakın gelecekte 'Siber Risk Dayanıklılık
Endeksi' modelini tanıtmayı planlıyoruz. Bu sistem, şirketlerin siber
risk olgunluk düzeylerini ölçerek poliçe primlerini bu skor üzerinden belirleyecek dedi.

Londra merkezli PricewaterhouseCoopers'ın (PwC), Sigortacılıkta Öngörülen Riskler
2025 raporuna göre, teknoloji kaynaklı riskler, artık küresel sigorta sektörünün
karşı karşıya olduğu ilk 3 endişe arasında yer alıyor. Raporda teknolojiyle
ilgili risklere vurgu yapılırken ilk üç sıradaki siber suç, yapay zeka (AI) ve
teknolojik değişimin önümüzdeki birkaç yıl içinde en acil tehditler olarak yer
alacağı belirtiliyor.

Raporun çıktılarını değerlendiren IBS Sigorta ve Reasürans Brokerliği CEO'su Murat
Çiftçi, 2024 itibarıyla siber suçların ekonomik maliyetinin 9,5 trilyon dolara
ulaştığı tahmin ediliyor. Bu tablo, sigorta şirketlerinin klasik risk modellemelerini
yeniden ele almalarını zorunlu kılıyor. Artık risk yönetimi yalnızca
tehditlerin olasılığını değil, olay sonrası toparlanma kapasitesini de kapsıyor.
Gerçek zamanlı tehdit analitiği ve siber dayanıklılık testleri, yeni dönemin
vazgeçilmez araçları olacak dedi.

Fidye yazılımları primleri yüzde 30 artırdı
Son yıllarda fidye yazılımlarının yaygınlaşması sonucu sigorta poliçelerinin kapsam
ve fiyatlandırmasının ciddi biçimde değiştiğini belirten Murat Çiftçi, Siber
hasarların %41'ini oluşturan fidye yazılımları, ortalama 1,5 milyon dolarlık
taleplerle sektörde primlerin %25-30 oranında artmasına yol açtı. Poliçelere artık
yalnızca fidye ödemeleri değil, veri kurtarma, itibar yönetimi, regülasyon
uyum cezaları ve adli bilişim hizmetleri de dahil ediliyor. IBS olarak müşterilerimize
yalnızca finansal güvence değil, aynı zamanda risk azaltma danışmanlığı
da sunuyoruz. Poliçeyi bir maliyet unsuru değil, kriz yönetimi aracı olarak konumlandırıyoruz
diye konuştu.

Yapay zekâ temelli dolandırıcılık koruma paketleri
Murat Çiftçi'nin verdiği bilgiye göre, yapay zekânın kötüye kullanımı, sigorta sektöründe
yeni dolandırıcılık senaryolarını gündeme taşıyor. Deepfake teknolojileri
ve sahte belge üretimi, kimlik hırsızlığı gibi vakalar poliçe diline 'AI
destekli dolandırıcılık' riskini eklemeyi gerektiriyor diyen Murat Çiftçi şunları
söyledi: Yapay zekâ sistemlerinin karar alma süreçlerine dahil olması, şeffaflık
ve sorumluluk kavramlarını ön plana çıkarıyor. Avrupa'da yürürlüğe giren
AI Act ve Türkiye'de KVKK uyumlu veri işleme standartları, sigorta sektörünü daha
sıkı denetime yöneltiyor. Algoritmik risk yönetimi artık poliçe uyum süreçlerinin
merkezinde. IBS olarak, finans, sağlık ve üretim sektörlerine yönelik yapay
zekâ temelli dolandırıcılık koruma paketleri üzerinde çalışıyoruz. Bu, geleceğin
en kritik teminat başlıklarından biri olacak.

Dijital dönüşüm eksikliği yüzde 18 müşteri kaybına sebep oluyor
Sektörün yapay zekâ fırsatlarını kaçırmaması için veri kalitesi ve entegrasyon
altyapısına yatırımın öncelikli hale geldiğini belirten Murat Çiftçi, En büyük
risk, teknolojiyi stratejik araç yerine operasyonel araç olarak görmek. Veri kalitesi
ve entegrasyon yatırımları, fırsatları kaçırmamanın anahtarıdır. Eski BT
sistemleri ise sigorta şirketlerinin rekabet gücünü zayıflatıyor. Monolitik altyapılar
güvenlik açıklarını artırırken, yenilikçi ürün geliştirme süreçlerini
yavaşlatıyor. Araştırmalar, dijital dönüşüm yatırımlarını erteleyen şirketlerin
müşteri kaybı oranının %18 daha yüksek olduğunu gösteriyor. Modernizasyon maliyetleri
kısa vadede yüksek görünse de uzun vadede operasyonel maliyetleri %30'a
kadar düşürüyor. Bu farkındalıkla iş ortaklarımıza dijital dönüşüm planlamasında
danışmanlık sunuyoruz dedi.

IBS'ten şirketlere siber dayanıklılık endeksi modeli
Murat Çiftçi, teknolojik dönüşüm hızlandıkça bireysel riskler ile sektör geneli
riskler arasındaki ayrımın daha da önem kazandığına vurgu yaparak, Bireysel riskler,
şirketlerin kendi iç yapısından kaynaklanırken, sektör geneli riskler sistemik
ve yaygın etkilere sahiptir. Bireysel risklerde şirketin kendi kapasitesi
belirleyici olurken, sektör geneli risklerde reasürans mekanizmaları devreye
giriyor. Tüm bu gelişmeler, sigorta sektöründe yeni ürünlerin doğmasına zemin hazırlıyor.
Yapay zekâ sorumluluk sigortası, veri bütünlüğü garantisi, algoritmik
hata teminatı ve kapsamlı siber dayanıklılık paketleri öne çıkan başlıklar arasında.
Biz de IBS olarak yakın gelecekte 'Siber Risk Dayanıklılık Endeksi' modelini
tanıtmayı planlıyoruz. Bu sistem, şirketlerin siber risk olgunluk düzeylerini
ölçerek poliçe primlerini bu skor üzerinden belirleyecek diyerek sektör için
yeni bir dönemin kapısını aralıyor.


-iDeal Haber Merkezi-
- twitter.com/iDealDataHaber // www.idealdata.com.tr -